Přechod ze zvláštního příjemce důchodu na opatrovnictví

Staráme se už několik let o syna po těžké autonehodě. Stala jsem se i jeho opatrovníkem. V reakci na pravidelné vyúčtování mi přišel od soudu dopis. Vytýká, že synovy prostředky jsou na dvou účtech vedených na mé jméno, a žádá, abych sjednala nápravu.
Za dobu, po kterou je omezený ve svéprávnosti, jsem mu našetřila finance z jeho nemocenské a potom z důchodu. Nemocenskou měl na svém původním účtu, šlo o 160 tis. Kč. Ty jsem dala na spořicí účet, doporučila mi to úřednice z města. Nešlo to zařídit bez něj, je napsaný na mé jméno, v poznámce je, že finance jsou jeho a jsou zřejmé transakce. A když jsem dřív synovi vyřizovala účet, kam mu bude chodit důchod, tak nešel zřídit na jeho jméno. Tudíž důchod chodí na mé jméno, a mám to popsané, že to je účet syna. Bankovní úřednice mi poradila, ať spořím vše najednou, ale šlo to jen přes účet vedený na mé jméno. Na spořícím účtu se mu úročí aktuálně přes 300 tis. Dosud s tím nikdo problém neměl.

Odpověď

Z toho, co popisujete, je zřejmé, že jste po celou dobu jednala v zájmu syna, jeho prostředky jste nevybírala pro sebe, ale spořila a nechala úročit. To je důležité říci hned na začátku – z hlediska hospodaření se nechováte lehkovážně ani nezodpovědně. Situace, do které jste se dostala, je spíše důsledkem složitého přechodu ze zvláštního příjemce na opatrovnictví a pro laiky nepřehledné praxe bank.

Ve fázi před jmenováním opatrovníkem jste byla zvláštním příjemcem důchodu. V této pozici jste nebyla zákonným zástupcem syna a ani opatrovníkem, pouze osobou, které byl důchod vyplácen. Banky s Vámi proto skutečně nemohly jednat jako s osobou oprávněnou plně spravovat jeho účet. Pokud Vám tehdy bylo doporučeno převést prostředky na Váš spořicí účet, protože jiná cesta nebyla možná, odpovídá to realitě, se kterou se mnoho rodin setkává.

Situace se však zásadně změnila ve chvíli, kdy Vás soud jmenoval opatrovníkem.
Podle § 1414 občanského zákoníku má správce (ve Vašem případě opatrovník) povinnost spravovat majetek opatrovaného odděleně od svého majetku. To znamená, že prostředky syna nemohou být vedeny na účtu, který je formálně veden na Vaše jméno, i kdyby bylo zřejmé, že jde o jeho peníze, a i kdyby byly všechny transakce dohledatelné. Právně se totiž jedná o účet Váš, nikoli synův.
Požadavek soudu je tedy oprávněný. Soud nehodnotí, zda jste poctivá či nikoli, ale musí zajistit, aby majetek opatrovaného byl jednoznačně oddělen a chráněn.
Vedle zákonné povinnosti oddělené správy je zde ještě jeden velmi podstatný důvod. Pokud byste Vy sama zemřela dříve než syn, prostředky vedené na účtu na Vaše jméno by byly v dědickém řízení považovány za Váš majetek. Nebyly by automaticky chápány jako majetek syna. Bylo by nutné složitě dokazovat jejich původ a účel. To by mohlo syna vážně poškodit. Oddělený účet vedený na jeho jméno tomuto riziku zcela předchází.

Správný postup je tedy nyní následující: jako opatrovník můžete synovi založit běžný účet i spořicí účet na jeho jméno (jak požaduje soud), k nimž budete mít dispoziční právo. Po jejich založení převedete veškeré jeho prostředky z Vašeho účtu na účet vedený na jeho jméno. Soudu následně doložíte výpis z nového účtu a stručně vysvětlíte, že došlo k oddělení prostředků. Tím bude věc právně v pořádku.
Současně je vhodné ukončit institut zvláštního příjemce. Na obecním úřadě požádáte o jeho zrušení a na ČSSZ doložíte Listinu opatrovníka a nové číslo synova účtu, aby důchod byl vyplácen přímo na účet opatrovaného. Od této chvíle budete vystupovat pouze jako opatrovník.

Dále je třeba věnovat pozornost příspěvku na péči. Příspěvek na péči je příspěvkem syna a je určen k úhradě péče. Není určen k dlouhodobému spoření. Syn si z něj musí péči zaplatit. Péči může poskytovat registrovaná sociální služba, osoba blízká (tedy Vy) nebo asistent sociální péče.
Za běžné situace by si syn s pečující osobou dohodl rozsah péče a výši úhrady. Jenže syn je omezen ve svéprávnosti a není schopen uzavírat smlouvy. Jako opatrovník jej zastupujete Vy. Zde však vzniká problém střetu zájmů podle § 460 občanského zákoníku.
Nemůžete sama za syna uzavřít smlouvu o péči sama se sebou. Nemůžete současně vystupovat jako osoba, která syna zastupuje, a jako osoba, která si sama sobě určuje rozsah péče, výši odměny a kontrolu jejího plnění. To je právně nepřípustná kolize.
Řešením je podat k opatrovnickému soudu návrh na ustanovení kolizního opatrovníka pro oblast sjednání smlouvy o péči, jejích změn, úhrady za péči a případného ukončení péče mezi opatrovaným a Vámi jako pečující osobou. Po jeho ustanovení bude tento kolizní opatrovník zastupovat syna pouze v této konkrétní věci a s Vámi uzavře písemnou smlouvu o péči. V ní bude dohodnut rozsah péče, způsob evidence i výše úhrady, kterou Vám syn bude hradit (tedy kterou si od syna z účtu převedete na svůj účet za péči – tj. za Vaši práci).
Výše úhrady není zákonem pevně stanovena. U rodinné péče se běžně pohybuje ve výši celého příspěvku na péči, vždy ale podle finančních možností opatrovaného a rozsahu péče poskytovaných pečující osobou. Po uzavření smlouvy lze ze synova účtu nastavit pravidelný převod odpovídající sjednané částce na Váš účet. V okamžiku, kdy je částka uhrazena na základě smlouvy, stává se Vaším příjmem a při ročním vyúčtování soudu již uvádíte pouze informaci o zaplacení péče dle smlouvy, nikoli to, jak jste prostředky (za Vaši práci) dále použila.
Podobně se musí postupovat, pokud syn bydlí s Vámi a přispívá Vám (logicky) na domácnost. I zde by byl kolizní opatrovník a dohoda o příspěvku na domácnost.
Více (vč. vzorů) naleznete zde: https://www.mskruh.cz/poradna/pravni-poradna-pro-opatrovniky/ptate-se-pece-o-nesvepravneho-syna-hospodareni-a-kolizni-opatrovnik 

Shrnuto: chybu jste neudělala v úmyslu ani ve způsobu hospodaření. Nyní je však potřeba nastavit věci přesně podle zákona – oddělit účty, upravit výplatu důchodu, vyřešit střet zájmů u péče a úhrady nákladů za bydlení. To vše směřuje k ochraně syna i Vás.

Je vidět, že svou roli berete vážně a snažíte se věci řešit správně. To je pro výkon opatrovnictví zásadní.

Mgr. Radka Pešlová